Сергей Викторович Елин
Финансово-правовая безопасность для защиты себя, своих личных и бизнес-активов в условиях внешних и внутренних вызовов
© Елин С.В., текст, 2023
© Уварова Т. С., иллюстрации, 2023
© Оформление. ООО «Издательство «Эксмо», 2023
#НАЛОГИ
#ПРОВЕРКИ
#ДОГОВОРЕННОСТИ УЧРЕДИТЕЛЕЙ
#ФИНАНСЫ
#АНТИРЕЙДЕР
#ЗАЩИТА АКТИВОВ
#ЛИКВИДАЦИЯ И БАНКРОТСТВО
#СОТРУДНИКИ
#КОНТРАГЕНТЫ
#ДОЛГИ
#ПРОХОЖДЕНИЕ ПРОВЕРОК
#ПЕРСОНАЛЬНЫЕ УГОЛОВНЫЕ РИСКИ
#НАЛОГОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
#УПРЕЖДЕНИЕ И УРЕГУЛИРОВАНИЕ КОНФЛИКТОВ УЧРЕДИТЕЛЕЙ
#УПРАВЛЕНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЯМИ
#БАНКРОТСТВО
#АНТИРЕЙДЕР
#ЗАЩИТА ЛИЧНОГО ИМУЩЕСТВА И АКТИВОВ БИЗНЕСА
#ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЕЙ
#ЛИКВИДАЦИЯ И БАНКРОТСТВО
#ВНУТРЕННИЕ СПОРЫ
#АНТИКРИЗИСНАЯ РАБОТА
#ЮРИДИЧЕСКАЯ И ФИНАНСОВАЯ СТРУКТУРА
Введение. Все, кто ставит подпись, в зоне риска
ЕСТЬ СТЕРЕОТИП, ЧТО ГОЛОВОЙ В БИЗНЕСЕ ОТВЕЧАЮТ ТОЛЬКО ЕГО ДИРЕКТОР И ВЛАДЕЛЕЦ (ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ). НА САМОМ ДЕЛЕ КАЖДЫЙ, КТО ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО УЧАСТВУЕТ В БИЗНЕС-ПРОЦЕССАХ И СТАВИТ ГДЕ-ЛИБО СВОЮ ПОДПИСЬ, МОЖЕТ БЫТЬ ПРИВЛЕЧЕН К ОТВЕТСТВЕННОСТИ ОТ СУБСИДИАРНОЙ ДО УГОЛОВНОЙ И ПОТЕРЯТЬ ВСЕ ЗАРАБОТАННОЕ. ЭТО ПОДТВЕРЖДАЕТСЯ ПРАКТИКОЙ.
Непростые ситуации в бизнесе возникают неизбежно: подводят партнеры, проводятся проверки, инициируются судебные иски. Если предшествовавшие этому просчеты оказываются слишком серьезными, цена ошибки становится крайне болезненной от материальных проблем до реального тюремного срока.
К сожалению, я знаю, о чем говорю: среди моих клиентов есть предприниматели, которые были подвергнуты уголовному преследованию. Однако это не делает их уголовниками в общепринятом смысле слова. Это лишь свидетельствует о том, что они не смогли предвидеть, что назревает проблема. Ну а в чем-то им просто не повезло.
Эта книга о том, как защитить себя, свои активы, сохранить бизнес и защитить людей, стоящих за ним: учредителей, директора, наемных сотрудников. Она будет полезна всем, кто делает бизнес и хочет спать спокойно, удерживая и приумножая свои активы. Я выделил самые острые финансово-правовые проблемы, которые возникают при ведении бизнеса. Ошибка в решении каждой из них может поставить под угрозу и существование предприятия в целом, и благополучие тех, кто за ним стоит. Именно поэтому проработка всех контрольных точек поможет избежать многих неприятностей.
На конкретных примерах я покажу, за счет каких оптимальных действий можно выходить из сложных деловых ситуаций, а также опережать их возникновение. В том числе как не допускать претензий со стороны закона, потери личных активов, внутренних и внешних конфликтов, финансовых претензий, возникновения долгов, несостоятельности и банкротства. Все эти действия во взаимосвязи друг с другом мы будем называть финансово-правовой безопасностью. А информация эта будет актуальна как для физических лиц, так и для юридических.
В частности, я предельно откровенно расскажу, как действуют недобросовестные участники рынка (порой их методы попросту незаконны). Сделаю я это с целью предостеречь остальных предпринимателей. Ведь если опытному следователю в поимке преступников помогают знания об их повадках и почерке, то и мы должны понимать, как строится «игра не по правилам», чтобы уметь отстаивать свои интересы с опорой на закон.
КАК УСТРОЕНА ЭТА КНИГА
Я пишу книгу в период, когда ландшафт мировой геополитики и локальной экономики меняется очень быстро. Из-за пандемии, специальной военной операции, санкций режим форс-мажора может возникнуть в любой момент. Для многих, к сожалению, он уже возник.
ЧТОБЫ КНИГА НЕ УСТАРЕВАЛА МАКСИМАЛЬНО ДОЛГО, я сделал следующее:
1. Включил в нее только те вещи, которые уже очень давно не меняются и потому являются основой финансово-правовой безопасности.
2. В отдельных местах книги использовал ссылки на электронные материалы, которые актуализируются проще, чем бумажный формат. Также в виде ссылок и QR-кодов предоставил много полезных форм документов для вашего же удобства.
ЧТОБЫ КНИГУ БЫЛО УДОБНО ЧИТАТЬ С ЛЮБОГО МЕСТА,
в начале каждой главы есть чек-лист: список ключевых вопросов финансово-правовой безопасности, каждый из которых подробно разобран далее.
Перед тем как начать читать главу, оцените уровень финансово-правовой безопасности вашего бизнеса и ваш лично, проставляя напротив каждого пункта чек-листа «да» или «нет» (либо поставьте прочерк, если сказанное вас не касается в принципе). В случае ответа «нет» просмотрите соответствующий раздел книги, чтобы понять, как решить проблему и начать работать над ней.
ЧТОБЫ МАТЕРИАЛ БЫЛО ЛЕГКО ВОСПРИНИМАТЬ,
я почти полностью отказался от цитирования нормативных документов и изложил факты и сведения простым человеческим языком с большим количеством реальных примеров. Именно так я обычно объясняю друзьям сложные вопросы, касающиеся моей практики.
Глава 1. Личная финансово-правовая безопасность тех, кто где-то ставит подпись: предпринимателей, ИП, самозанятых, наемных сотрудников
#КОНТРАГЕНТЫ #ДОЛГИ #ФИНАНСЫ #ДОГОВОРЕННОСТИ УЧРЕДИТЕЛЕЙ #КОНКУРЕНТЫ #ПРОВЕРКИ #АНТИРЕЙДЕР #СОТРУДНИКИ #ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ АКТИВОВ И ИНВЕСТИЦИЙ #ПЕРСОНАЛЬНЫЕ РИСКИ #СОВПАДЕНИЕ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ #ДОЛГИ #БЕЗОПАСНАЯ РАБОТА ИП И САМОЗАНЯТЫХ #ВНУТРЕННИЕ СПОРЫ #ЛИКВИДАЦИЯ #ОПЦИОНЫ #БРАЧНЫЙ ДОГОВОР #НАСЛЕДНИКИ #БАНКРОТСТВО #НАЛОГИ #ЮРИДИЧЕСКАЯ И ФИНАНСОВАЯ СТРУКТУРА
#ЗАЩИТА ЛИЧНЫХ АКТИВОВ И ИНВЕСТИЦИЙ
#ПЕРСОНАЛЬНЫЕ РИСКИ
#ДОЛГИ
#СОВПАДЕНИЕ ДОХОДОВ И РАСХОДОВ
#БЕЗОПАСНАЯ РАБОТА ИП И САМОЗАНЯТЫХ
ЧЕК-ЛИСТ
Ваши инвестиции диверсифицированы по объектам инвестирования.
Ваши инвестиции защищены через механизмы обеспечения залогом, поручительством.
Выданные и полученные займы проработаны с точки зрения оспаривания по «безденежности».
У вас есть финансовая подушка безопасности.
Понятно, что представляет собой инструмент самозанятого, и вы знаете, как работать с самозанятыми безопасно.
Вам понятно, как безопасно привлекать самозанятых для выполнения работ, услуг, осуществления поставок товаров.
Вы знаете, как работать в качестве самозанятого, если захотите сами получить этот статус.
Вам понятно, как привлекать ИП для выполнения работ, оказания услуг, осуществления поставок.
Если вы сами работаете в качестве ИП, вам понятны банковские, налоговые и гражданско-правые аспекты безопасности для работы в этом статусе.
Выступая как наемный работник, вы четко понимаете, какова зона вашей ответственности и что означает каждый документ, под которым вы ставите свою подпись.
Вы понимаете, на каких основаниях вас могут привлечь к субсидиарной ответственности, если организация, в которой вы работаете, будет признана банкротом.
Вы не допускаете действий, которые могут рассматриваться в качестве основания для привлечения к субсидиарной ответственности.
Вы проработали и оформили наследственные документы.
Вы проработали стратегию выхода из бизнеса (например, передать преемнику, продать или хотите работать в нем до конца дней).
Вы проработали валютные и налоговые риски, которые несут в себе зарубежные активы.
Вы собрали все документы, которые могут подтвердить источники ваших доходов, и готовы их предоставить для банковского комплаенса.
Вы понимаете, какие ошибки на каких участках вашей работы могут повлечь за собой уголовную ответственность, и обращаете особое внимание на эти участки.
У вас есть юридические рычаги контроля над своими активами, даже если активы в силу каких-то причин оформлены не на вас.