Согласно Закону о банкротстве для того, чтобы признать гражданина не способным к удовлетворению требований кредиторов, необходимо, во-первых, иметь на руках решение суда о взыскании с него задолженности, вступившее в законную силу (пункт 1 статьи 213.5 Закона о банкротстве). Должник даже в случае вступившего в законную силу решения суда (прошедшего две инстанции) может прибегнуть к небольшой хитрости, чтобы отсрочить процедуру банкротства. Вслед за кассационной жалобой подается ходатайство о приостановлении исполнения судебного акта, и если данное ходатайство удовлетворят, то заявление о признании должника несостоятельным (банкротом) оставят без рассмотрения. Аналогичная ситуация возникнет, если будет удовлетворено заявление должника об отсрочке или рассрочке исполнения судебного акта (пункт 3 постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 35). В данном случае, участвуя в судебном заседании, заявитель может постараться убедить суд отложить заседание или объявить перерыв до рассмотрения кассационной жалобы или ходатайства о предоставлении отсрочки (рассрочки) судебного акта, мотивируя это тем, что за время подачи нового заявления должник может попробовать вывести ликвидное имущество. Зачастую суды идут навстречу заявителю, если он сможет предоставить информацию об имеющихся активах должника. Подобная ситуация произошла с автором, когда после направления заявления о признании должника юридического лица несостоятельным (банкротом) его представитель ходатайствовал об оставлении заявления без рассмотрения. Возражая против представленного отзыва, мы указали на то, что у должника имеется имущество и он может его вывести, пока будет готовиться новое заявление о признании должника банкротом. Суд прислушался к нашим доводам и объявил перерыв в судебном заседании до рассмотрения кассационной жалобы. Впоследствии должник полностью погасил задолженность и дело о банкротстве было прекращено (дело А7313656/2018 Арбитражного суда Хабаровского края).
Исключением, когда нет необходимости иметь решение на руках, являются следующие обстоятельства: требования об уплате обязательных платежей; требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта; требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются; требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках; требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями; требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства) или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц (пункт 2 статьи 213.5 Закона о банкротстве).
Во-вторых, задолженность должна превышать сумму в 500 000,00 рублей основного долга (пункт 2 статьи 213.3 Закона о банкротстве). С учетом указанной нормы, при определении порогового значения в 500 000,00 рублей не учитываются следующие обязательства: неустойка (пени, штрафы), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды, подлежащие возмещению за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, а также иные имущественные и (или) финансовые санкции, в том числе за неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей (пункт 2 статьи 4 Закона о банкротстве). Все иные обязательства должника, прямо не поименованные в Законе о банкротстве (судебные расходы, государственная пошлина и т. д.), могут служить основанием для возбуждения производства по делу о банкротстве.
Основная проблема здесь возникает в том случае, когда задолженность немногим превышает 500 000,00 рублей и должник гасит ее частично, чтобы основной долг был ниже порогового значения для признания его несостоятельным (банкротом), что приводит к прекращению производства по делу о банкротстве. Избежать такой ситуации достаточно проблематично, но все-таки возможно. Так, например, если заявителей по делу о банкротстве два и более и должник частично погасил задолженность каждого из кредиторов, но совокупность их требований все равно превышает 500 000,00 рублей, то он может быть признан несостоятельным (банкротом) [пункт 21 «Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации 3 (2018)» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.11.2018)].