В ходе суда часть денег была возвращена вкладчикам. Более 2-х миллионов так и не были найдены, сам итальянец получил 5 лет тюрьмы.
2. Португальская пирамида Доны Бранки
Обычная португальская женщина Мария Бранка дос Сантос, которую чаще всего называют Дона Бранка, решила обогатиться, открыв собственный банк в 1970 году. Чтобы привлечь клиентов, она пообещала процентную ставку 10% в месяц любому вкладчику. Бедные жители со всей страны ринулись вкладывать деньги в банк, который мог обеспечить им такой быстрый финансовый прирост. Тысячи клиентов в течение 14 лет доверяли свои деньги Доне, которую к тому времени прозвали «народным банкиром». В 1984 году пирамида рухнула, Бранка была арестована и осуждена на 10 лет тюрьмы. Умерла Мария в одиночестве, хотя в 1993 году ее махинации вдохновили Португальскую Национальную Оперу поставить «A Banqueira doPovo» («Народный банкир»).
3. Схема «Двойной Шах»
Несмотря на красивое название, у этой схемы нет ничего общего с шахматами. История её началась в 2005 году, когда обычный преподаватель высшей школы из Пакистана Саед Сибтул Хассан Шах вернулся из Дубая в Вазирабад (провинция Пенджаб) и сделал своим соседям выгодное предложение. Убедив всех в том, что в командировке он обучился новейшей биржевой программе, он предлагал всем желающим удвоить свои сбережения всего за неделю!
Именно поэтому схема и получила название «Двойной Шах». За полтора года пирамида распространилась по всей стране, более трех тысяч вкладчиков отдали ему сбережения более чем на 880 миллионов долларов по курсу того года. Саед Шах даже собирался стать политическим лидером региона, когда полиция произвела его арест. Тысячи людей вышли на улицы с требованием освободить их финансового «гуру». В данный момент герой истории находится за решеткой, а следствие по его делу продолжается.
4. Схема Лу Перлмана на
$
300,000,000
Возможно, вы не слышали о Лу Перлмане. Сейчас всё поясню. Благодаря ему на свет появились такие коллективы, как Backstreet Boys и 'N Sync. Вот только свою известность он также получил благодаря преступной схеме на 300 млн долларов, которые «поднял», обманывая инвесторов и крупные банки. В 1981 году бывший магнат Лу Перлман основал компании Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc и десяток других организаций, которые существовали исключительно на бумаге. Что, впрочем, не помешало ему продавать доли в этих фирмах на протяжении 20 лет!
Когда схему раскрыли, Лу пытался убежать из страны и был приговорен к 25 годам тюрьмы и штрафу в 1 млн долларов. И это после того, как он пошел на сделку с судом, где признал мошенничество в адрес около 250 жертв, потерявших свыше 200 млн долларов, а также 10 финансовых институтов, потерявших около 100 млн долларов.
5. Европейский Королевский Клуб
Некоммерческая ассоциация European Kings Club была организована Дамарой Бертгес и Хансом Гунтер Шпахтхольцем в 1992 году и позиционировалась как реальная сила, выступающая против крупных европейских банков и способная помочь малому бизнесу.
По этой схеме новые члены Европейского Королевского Клуба должны были купить «письмо», которое, по сути, представляло собой акцию клуба. Стоимость такой акции была 1400 швейцарских франков. Данное «письмо» давало владельцу право получать по 200 франков ежемесячно, что гарантировало инвестору удвоение своего вклада уже через год.
Преступная схема была раскрыта лишь через 2 года, когда около сотни тысяч немецких и швейцарских инвесторов потеряли в общей сложности около 1 млрд долларов. Даже во время вынесения приговора жертвы отказывались признавать факт мошенничества и освистали судью. Предприимчивая Дамара Бертгес получила 7 лет тюрьмы, а ее напарник 5.
6. Афера Бернарда Мейдоффа
Пирамида Бернарда Медоффа является одной из крупнейших финансовых афер в современной истории. Среди потерпевших более трех миллионов человек и сотни финансовых организаций, которые потеряли свои сбережения на общую сумму более 64,8 млрд долларов.
Бернард открыл инвестиционный фонд Madoff Investment Securities, который имел репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США. Инвесторы, вложившие деньги в Мейдоффа, могли получить 12-13% годовых. Большинство вкладчиков были убеждены, что этой фирме удавалось добиться такого успеха благодаря инсайдерской информации. У фонда имелся серьезный список клиентов, среди которых были многочисленные хедж-фонды, банки и знаменитости. Это и стало своего рода гарантией надежности фонда.
Осенью 2008 года ряд крупных инвесторов обратились к Мейдоффу с просьбой выдать вложенные ими средства на общую сумму около 7 млрд долларов, но фонду просто нечем было платить. Пирамида рухнула. Выяснилось, что Madoff Securities не занимался инвестициями денег вкладчиков последние 13 лет! На момент разбирательств задолженность компании составила примерно 50 млрд долларов. Примечателен и тот факт, что Мейдоффа ФБР сдали собственные сыновья, которым он рассказал о своей самой большой лжи по схеме Понци.
Бернард Мейдофф был приговорен к 15 годам лишения свободы.
7. Муравьиные фермы Вана Фэна
Довольно необычную финансовую пирамиду возвел китайский бизнесмен Ван Фэн. В 1999 году он открыл фирму Yilishen Tianxi Group of China и предлагал любому желающему стать инвестором всего за $1500. За эти деньги вкладчики получали коробку с особыми муравьями, которых нужно было кормить и выращивать по специальной инструкции в течение 90 дней.
По истечении этого времени приезжали представители компании и забирали насекомых назад, перерабатывая их в афродизиаки или лекарство для лечения артрита. По крайней мере, так заявляла компания бедным китайским фермерам.
По истечении каждых 14 месяцев таких вот хлопот вкладчики получили около 450 долларов, что равнялось 32% доходности годовых. Данная пирамида имела успех еще и потому, что Ван Фэн довольно быстро разбогател и сумел раскрутиться, вещая с ТВ и публикуясь в газетах. Он даже стал номинантом государственной премии «100 лучших бизнесменов Китая».
Когда оборот компании составил около двух миллиардов долларов, муравьиная схема Вана рухнула, а его самого арестовали и приговорили к смертной казни.
8. MMM Сергея Мавроди
Это крупнейшая в истории России финансовая пирамида, основанная Сергеем Мавроди вместе с его братом Вячеславом и супругой Мариной. Название компании «МММ» представляло собой не что иное, как аббревиатуру фамилий основателей. В начале 90-х эта частная компания предложила своим вкладчикам 1000% дивидендов, заманив в пирамиду миллионы жителей страны. За пять лет своей работы Мавроди получил свыше 1,5 млрд долларов.
Его деятельность имела настолько серьезную огласку, что Сергей даже был избран в Государственную Думу и получил депутатскую неприкосновенность. Это, конечно, не спасло его от ареста в 2003 году, когда пирамида, наконец, распалась. По заверениям же самого Сергея Мавроди, крах «МММ» это исключительно заслуга правительства страны.
9. Американская система страхования
Вы, наверное, удивитесь, но социальное страхование в США имеет довольно схожую структуру со схемой Понци. Она возглавляла наш топ финансовых пирамид. В 1935 году эту страховку ввел президент Рузвельт в рамках борьбы с бедностью, которая накрыла пожилых американцев в эпоху Великой депрессии. Страхование позволило безработным и пенсионерам получать деньги, которые поступали за счёт налогообложения работающей части населения Штатов.